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江蘇信托因違規開展融資平臺業務等被罰 2020年上年營收凈利降幅均超40%

2021-01-06 11:56:39 中國網財經 

中國網財經1月6日訊(記者 常實 鹿凱)日前,江蘇信托因違規被罰80萬元,成為2020年最后一家被罰信托公司。其違規所涉業務表現,與監管要求相悖同時,前景并不樂觀。

2020年底,江蘇銀保監局公布相關行政處罰信息公開表顯示,江蘇國際信托違規開展融資平臺業務、違規為銀行提供通道服務,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,江蘇銀保監局給予江蘇信托罰款80萬元行政處罰。

處罰信息中并未公布相關違規具體情況,就此中國網財經采訪到江蘇信托,截至發稿前并未收到相關回復。

公開資料顯示,所謂融資平臺就是,由地方政府及其部門和機構等通過財政撥款或注入土地、股權等資產設立,承擔政府投資項目融資功能,并擁有獨立法人資格的經濟實體。融資平臺業務則是,從事也上述經濟實體類似業務或也上述經濟實體展開業務合作。業內專家對中國網財經表示,信托公司部分政信業務屬上述范疇。

一位業內人士向中國網財經表示,基礎產業資產運用情況基本對應信托公司政信業務情況。記者了解到,在此次被處罰前,江蘇信托投入到基礎產業資產一直處于增長態勢。

2017年,江蘇信托錄得信托資產5511.44億元,其中基礎產業資產為519.02億元,資產占比為9.42%;2018年,隨著資管新規等監管新政陸續推出,壓降信托資產成為行業共識,江蘇信托信托資產也下降到4073.31億元,但其投入到基礎產業資產規模不降反增,上升到526.22億元,同比增長1.39%,資產占比也增加3.5個百分點;2019年,江蘇信托信托資產規模再次萎縮,僅錄得3677.23億元,基礎產業資產卻再次逆勢上揚,錄得806.66億元,同比上漲53.29%,資產占比超兩成,上升9.02個百分點,在所有細分領域里排名第二位。

2020年信托行業數據顯示,年初基礎產業領域出現短暫的募集高峰,地方政府受疫情影響支出大增,且政策為融資提供支持;隨著地方政府專項債的大量發行,且市場融資成本持續下行,信托資金的優勢不再,地方城投公司融資轉向至融資成本更低的債券市場。目前,基礎產業類集合信托產品募集繼續保持下滑趨勢,業內專家表示,基礎產業領域拐點尚未到來,短期表現并不樂觀。

與融資平臺業務相比,通道業務則一直是近幾年監管重點。2020年5月8日,銀保監會發布《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》要求,堅持從緊從嚴的監管導向,控制具有影子銀行特征的信托融資規模,嚴格限制通道類業務。

中國網財經注意到,江蘇信托通道業務表現也不樂觀。9月16日晚間,江蘇國信(002608,股吧)發布一則公告,控股子公司江蘇信托在起訴江蘇保千里和深圳保千里兩家公司后,經過近三年的司法道路后,1.55億元的通道業務最終僅追回102萬。目前,被訴對象前者已進入破產審查,后者正處于重整申請,財產均無法處置,強制執行程序被裁定終止。

2016年11月,江蘇信托與江蘇保千里簽訂信托貸款合同,雙方約定江蘇信托向江蘇保千里發放1.95億元,貸款期限為24個月,貸款的利率為7.46%/年。當時,雙方簽訂《股權質押合同》,江蘇保千里以其持有深圳市小豆科技100%股權為主合同項下的全部債務提供質押擔保,全資子公司深圳保千里提供連帶責任保證擔保。放款后,保千里僅償還4000萬本金就出現違約情況,后江蘇信托從2017年12月開啟對其漫長起訴。

江蘇國信在訴訟公告中表示,該項目是江蘇信托事務管理類信托,江蘇信托不承擔信托財產投資實際損失,該投資損失風險由委托人/受益人自擔,江蘇信托不承擔任何訴訟風險,故該訴訟事項對公司本期及后期利潤不會產生影響。

一位信托專家對中國網財經表示,盡管事務管理類信托(通道業務)不會直接影響信托公司利潤表現,但在其行業聲譽會受到影響,進而影響到未來信托公司展業情況。

信托研究員帥國讓向中國網財經表示:“伴隨著嚴監管態勢不斷加碼,防范化解金融風險壓力提升,預計明年信托通道類及融資類業務還會存在一定的壓縮空間,行業仍面臨轉型壓力加大。因此,1、未來信托公司需要在業務結構、盈利模式及內部支撐體系等方面進行調整和升級,重新審視自身資源稟賦,差異化發展。2、信托公司的分化或將進一步加劇,部分業務基礎較好,業務結構合理,風險管控水平優秀的信托公司將在行業調整周期中脫穎而出!

2020年上半年,江蘇信托實現營收12.42億元,同比減少45.19%;實現凈利潤9.59億元,同比減少46.63%。與去年同期大幅上漲形成巨大反差,2019年上半年江蘇信托實現營收為22.68億元,同比增長123%;凈利潤17.98億元,同比增長122%。江蘇信托對中國網財經表示,業績下滑主要受減少對利安人壽非經常性損益影響。未來有關江蘇信托增資進展以及其未來發展情況,中國網財經將持續關注。

(責任編輯:冉笑宇 )
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